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别中招!2016金融传销组织名单 3M鑫利源上榜

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3月30日,网络曝光的一份“资金盘传销名单”开始流传开来。值得注意的是,此前遭监管层多次点名预警的“MMM金融互助平台”及高调跑路公告主角“鑫利源”赫然在列。

消息称,目前各类资金盘传销打着“虚拟货币”、“数字加密货币”、“互助理财”、“网络理财”、“游戏理财”、“挖矿机”、“众筹”、“股权”为名的资金盘传销泛滥成灾。此类传销组织短期内圈钱关网跑路,需要大家提高警惕。

如何区分真伪互联网金融?

据报道,当下很多号称P2P、众筹的公司打着普惠金融的旗号,披着互联网金融外衣,在前端疯狂吸收资金,搞金融传销,资金去向不明;抑或将资金辗转流入关联公司账户中,进行自融,搞非法集资。多位业内人士指出,真正的P2P平台其资金投向应该是简单、直接、透明的,资金能够直接投入到实体经济的小微企业或个人消费小额分散的项目中,同时,其债权关系必须要明确,有追述权并且是合法合规的。如果不具备这些条件,那么其就是伪P2P,伪P2P还有一个较大的风险在于项目金额和期限的错配。

此外,区分是否是“伪互联网金融”公司,有一个指标可供参照,即看该公司线下网点是做贷款业务还是理财业务。正规的公司如果有线下网点,一般是为小微企业提供借款服务的;如果一个公司的线下门店到处发传单,拉客户投资理财,那就需要谨慎了。正规平台都应是以贷款为核心,资金的出路是小微企业贷款、汽车贷款、房贷等。